Ella H.

Mission Consultant – Client Lifecycle Recertification | Olkypay

Dans le cadre d’une mission de 3 mois au sein d’Olkypay, fintech et établissement de paiement agréé, j’ai pris en charge la recertification du cycle de vie client sur un portefeuille mixte (particuliers et professionnels/TPE).

Revue et mise à jour des dossiers KYC, vérification de la conformité des pièces justificatives, réévaluation du profil de risque et traitement des dossiers nécessitant une analyse approfondie — le tout dans le respect du cadre réglementaire applicable aux établissements de paiement (ACPR).

Mission menée en autonomie, avec un fort volume de dossiers traités sur une période courte, dans un environnement fintech en forte croissance.

Mission de recertification KYC – Revue périodique (Periodic Review)

Dans le cadre d’une mission de conseil en conformité AML/KYC, j’ai pris en charge la recertification de dossiers clients à enjeux élevés pour un acteur du secteur financier luxembourgeois.

Périmètre d’intervention :

Analyse et mise à jour des dossiers KYC de personnes morales, de fonds d’investissement et de contreparties classifiées à risque élevé (EDD – Enhanced Due Diligence), en conformité avec les exigences réglementaires en vigueur (CSSF, FATF, 6e directive AML).

Actions menées :

Collecte et vérification des documents constitutifs, identification et vérification des bénéficiaires effectifs (UBO), analyse des structures d’actionnariat complexes, évaluation du profil de risque client et mise à jour des risk ratings. Rédaction de synthèses de recertification à destination des équipes de second niveau et du management.

Impact :

Contribution directe à la réduction du backlog de revues périodiques, dans le respect des délais fixés et des standards de qualité internes — permettant à l’établissement de maintenir sa conformité face aux exigences de supervision.

Mission de Compliance – Reporting Réglementaire | BNP Paribas Luxembourg

En tant que consultant senior, j’ai accompagné BNP Paribas Luxembourg dans la structuration et la production de son reporting réglementaire à destination des autorités de supervision (CSSF).

Analyse des obligations déclaratives, fiabilisation des données, coordination avec les équipes internes (Risk, Finance, Legal) et production des reportings dans le respect des délais réglementaires imposés.

Intervention dans un environnement bancaire international à fort niveau d’exigence, avec une attention particulière portée à la qualité des données et à la conformité des livrables.